Medicare Supplement Plan J auch als Medigap Plan J bekannt wurde für neue Teilnehmer aufgrund der Medicare Prescription Drug, Improvement and Modernization Act von 2003 . Obwohl die Neuverkäufe dieses Plans nach dem 1. Juni 2010 eingestellt wurden, kann jeder, der den Plan bereits hatte, ihn behalten und trotzdem seine Vorteile erhalten.

Lesen Sie weiter, um mehr über die Berichterstattung über Medigap Plan J zu erfahren und zu erfahren, was zu tun ist, wenn Sie derzeit eingeschrieben sind.

Für Personen, die Medigap Plan J beibehalten haben, nachdem es neuen Teilnehmern nicht mehr angeboten wurde, umfassen die Vorteile :

  • Teil A Mitversicherung und Krankenhausaufenthalt bis zu 365 Tage nach Inanspruchnahme der Medicare-Leistungen
  • Teil A Selbstbehalt
  • Teil B abzugsfähig
  • Teil B Übergebühren
  • Teil B Mitversicherung oder Zuzahlungen
  • Blut die ersten 3 Pints
  • Hospizpflege-Mitversicherung oder Zuzahlungen
  • qualifizierte Pflegeeinrichtung Pflege Mitversicherung
  • Auslandsreisen bis zu Plangrenzen
  • Vorsorge
  • Vorteile von verschreibungspflichtigen Medikamenten mit einigen Plänen

Mit Änderungen an Medicare im Laufe der Jahre ist ein Teil dieser Deckung jetzt überflüssig. Hospiz und Vorsorge werden jetzt von abgedeckt. Teil A und Teil B bzw.

Obwohl Medigap Plan J einen zu dieser Zeit einzigartigen Vorteil für verschreibungspflichtige Medikamente hatte, stehen jetzt andere Optionen zur Verfügung, einschließlich :

  • Medicare Teil D . Diese optionale Leistung steht allen Personen zur Verfügung, die Medicare über von Medicare zugelassene private Versicherungsunternehmen haben. Da die Kosten für professionell verabreichte verschreibungspflichtige Medikamente in der Regel in Medicare Teil B enthalten sind, deckt Medicare Teil D selbst verabreichte Markennamen und generische Verschreibungen abDrogen.
  • Medicare-Vorteil Teil C . Diese Option wird von privaten Versicherungsunternehmen angeboten, die von Medicare genehmigt wurden. Medicare Advantage-Pläne bieten Ihre Medicare-Vorteile für Teil A und Teil B, bieten üblicherweise eine Abdeckung für verschreibungspflichtige Medikamente und bieten häufig zusätzliche Vorteile, die über Medicare nicht verfügbar sind, wie z. B. Vision, Dental,und Hören.

Sowohl Medicare Part D- als auch Medicare Advantage-Pläne werden von von Medicare zugelassenen privaten Versicherungsunternehmen angeboten. Überprüfen Sie Ihre Optionen, bevor Sie eine Entscheidung über die verschreibungspflichtige Medicare-Deckung treffen, da nicht nur die Deckung zwischen den Plänen variiert, sondern auch der Preis, einschließlich:

  • monatliche Prämien der Betrag, den Sie für die Deckung bezahlen
  • jährliche Selbstbehalte der Betrag, den Sie vor Beginn der Deckung zahlen müssen
  • Zuzahlungen / Mitversicherung gegebenenfalls Ihr Anteil am Preis, nachdem Ihr Plan seinen Anteil ausgezahlt hat

Sie müssen haben Original Medicare Teile A und B, um sich für die Abdeckung mit verschreibungspflichtigen Medikamenten von Medicare zu qualifizieren.

Im Jahr 2021 beträgt der jährliche Selbstbehalt für Medigap Plan J 2.370 USD . Wenn Ihr Plan verschreibungspflichtige Medikamente abdeckt, gibt es auch ein separates verschreibungspflichtiges Medikament, das von 250 USD um jedes Jahr abzudecken.

Ihre Medigap-Richtlinie enthält auch a monatliche Prämie . Der genaue Betrag kann je nach Versicherungspolice variieren. Versicherungsunternehmen können monatliche Prämien für ihre Versicherungspolicen auf verschiedene Arten festlegen. Daher ist es wichtig zu wissen, welchen Typ Sie haben :

  • Community bewertet. Jeder, der die Police kauft, zahlt unabhängig vom Alter die gleiche monatliche Prämie.
  • Ausgabealter bewertet. Die monatlichen Prämien sind an das Alter gebunden, in dem Sie die Police zum ersten Mal gekauft haben, wobei jüngere Käufer niedrigere Prämien haben. Die Prämien steigen nicht, wenn Sie älter werden.
  • Alterseinstufung. Die monatlichen Prämien richten sich nach Ihrem aktuellen Alter. Das bedeutet, dass Ihre Prämie mit zunehmendem Alter steigt.

Wenden Sie sich direkt an Ihren Plananbieter, wenn Sie spezielle Fragen zu Ihren Kosten oder zur Struktur Ihres Plans haben.

Auch wenn Medigap Plan J nicht mehr verkauft wird, wird es dennoch geehrt. Wenn Sie also Medigap Plan J haben, sind Sie immer noch versichert.

Wenn Sie noch einen Medigap-Plan J haben, haben Sie die größte Deckung, die Sie kaufen können. Zum Beispiel zahlt er den Medicare-Teil-B-Selbstbehalt, der neu ist. Medigap-Pläne dürfen ab dem 1. Januar 2020 nicht mehr abgedeckt werden.

Da es einige neuere Medigap-Pläne mit unterschiedlichen Angeboten gibt, entscheiden sich einige Leute dafür, von Medigap-Plan J zu einem anderen Medigap-Plan zu wechseln, der die gewünschte Deckung für eine niedrigere Prämie bietet. Möglicherweise bietet Medicare Part D in der Regel auch ein umfassenderes AngebotPlan für verschreibungspflichtige Medikamente.

Medigap Plan J ist seit dem 1. Juni 2010 nicht mehr verfügbar. Personen, die sich vor diesem Zeitpunkt für Medigap Plan J und dessen umfassende Abdeckung entschieden haben, können ihn behalten.

Es könnte sich lohnen, andere Medigap-Pläne zu prüfen, die jedes Jahr angeboten werden, da sich Ihre Bedürfnisse und Ihr Budget im Laufe der Zeit ändern können.

Dieser Artikel wurde am 13. November 2020 aktualisiert, um die Medicare-Informationen von 2021 wiederzugeben.

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