Wenn Sie sich bei Medicare anmelden, können Sie auswählen, von welchen „Teilen“ von Medicare Sie abgedeckt werden. Die verschiedenen Medicare-Optionen zur Deckung Ihrer grundlegenden Gesundheitsbedürfnisse umfassen Teil A, Teil B, Teil C und Teil D.
Es gibt auch mehrere Medicare-Ergänzung Medigap Plan-Add-Ons, die zusätzliche Deckung bieten und bei den Ausgaben helfen können. Medigap-Plan F ist eine Medigap-Richtlinie, die Ihrem Medicare-Plan hinzugefügt wurde und zur Deckung Ihrer Krankenversicherungskosten beiträgt.
In diesem Artikel erfahren Sie, was Medigap Plan F ist, wie viel es kostet, was es abdeckt und vieles mehr.
Medigap wird von privaten Versicherungsunternehmen als Ergänzung zu Ihrem ursprünglichen Medicare-Plan angeboten. Der Zweck eines Medigap-Plans besteht darin, Ihre Medicare-Kosten wie Selbstbehalte, Zuzahlungen und Mitversicherung zu decken. Es gibt 10 Medigap-PläneVersicherungsunternehmen können anbieten, einschließlich A, B, C, D, F, G, K, L, M und N.
Medigap-Plan F manchmal auch als Medicare Supplement Plan F bezeichnet, ist der umfassendste angebotene Medigap-Plan. Er deckt fast alle Ihre Medicare ab. Teil A und Teil B Kosten, damit Sie nur sehr wenig Geld aus eigener Tasche für Gesundheitsdienstleistungen schulden.
Medigap Plan F kann eine gute Option sein, wenn Sie :
- erfordern häufige medizinische Versorgung und besuchen Sie häufig den Arzt
- finanzielle Unterstützung bei der Pflege oder Hospizpflege benötigen
- oft außer Landes reisen, aber keine Reisekrankenversicherung haben
Wenn Sie bei Medigap Plan F angemeldet sind, sind Sie für die folgenden Kosten verantwortlich :
- Monatliche Prämie. Jeder Medigap-Plan hat seine eigene monatliche Prämie. Diese Kosten variieren je nach ausgewähltem Plan und Unternehmen, über das Sie Ihren Plan kaufen.
- Jährlicher Selbstbehalt. Während Medigap Plan F selbst keinen jährlichen Selbstbehalt hat, haben sowohl Medicare Teil A als auch Teil B dies. Im Gegensatz zu einigen anderen angebotenen Optionen deckt Medigap Plan F jedoch 100 Prozent der Selbstbehalte von Teil A und Teil B ab.
- Zuzahlungen und Mitversicherung. Mit Medigap Plan F sind alle Ihre Zuzahlungen und Mitversicherungen für Teil A und Teil B vollständig gedeckt, was zu fast 0 USD Auslagen für medizinische Leistungen oder Krankenhausleistungen führt.
Medigap-Plan F enthält auch eine Option mit hohem Selbstbehalt, die in vielen Bereichen verfügbar ist. Mit diesem Plan schulden Sie einen jährlichen Selbstbehalt von 2.370 USD bevor Medigap auszahlt, aber die monatlichen Prämien sind in der Regel viel günstiger. Der hochabzugsfähige Medigap-Plan F ist eine großartige Option für Personen, die es vorziehen, die niedrigstmögliche monatliche Prämie für diese Deckung zu zahlen.
Hier einige Beispiele für Medigap Plan F-Prämien in verschiedenen Städten im ganzen Land :
| Stadt | Planoption | monatliche Prämie |
|---|---|---|
| Los Angeles, CA | Standard-Selbstbehalt | $ 157– $ 377 |
| Los Angeles, CA | hoher Selbstbehalt | $ 34– $ 84 |
| New York, NY | Standard-Selbstbehalt | 305 bis 592 US-Dollar |
| New York, NY | hoher Selbstbehalt | $ 69– $ 91 |
| Chicago, IL | Standard-Selbstbehalt | $ 147– $ 420 |
| Chicago, IL | hoher Selbstbehalt | $ 35– $ 85 |
| Dallas, TX | Standard-Selbstbehalt | $ 139– $ 445 |
| Dallas, TX | hoher Selbstbehalt | $ 35– $ 79 |
Wenn Sie bereits Medicare Advantage haben, ziehen Sie möglicherweise in Betracht Umschalten für Original-Medicare mit einer Medigap-Richtlinie. Zuvor konnte jeder, der für Original-Medicare angemeldet war, Medigap-Plan F erwerben. Dieser Plan wird jedoch jetzt auslaufen. Ab dem 1. Januar 2020 steht der Medigap-Plan F nur denjenigen zur Verfügung, die vor 2020 Anspruch auf Medicare hatten.
Wenn Sie bereits bei Medigap Plan F registriert waren, können Sie den Plan und die Vorteile behalten. Wenn Sie vor dem 1. Januar 2020 Anspruch auf Medicare hatten, die Registrierung jedoch verpasst haben, können Sie möglicherweise weiterhin Medigap Plan F erwerben.
Wenn Sie vorhaben, sich bei Medigap anzumelden, sollten Sie bestimmte Anmeldefristen beachten :
- Medigap Open Enrollment läuft 6 Monate ab dem Monat, in dem Sie 65 Jahre alt werden und sich für Medicare Teil B anmelden.
- Medigap-Sonderregistrierung ist für Personen gedacht, die sich vor dem 65. Lebensjahr für Medicare und Medigap qualifizieren können, z. B. Personen mit Nierenerkrankung im Endstadium ESRD oder andere bereits bestehende Bedingungen.
Es ist wichtig zu beachten, dass Ihnen während des offenen Registrierungszeitraums von Medigap keine Medigap-Richtlinie für bereits bestehende Gesundheitszustände verweigert werden kann. Außerhalb des offenen Registrierungszeitraums können Versicherungsunternehmen Ihnen jedoch aus gesundheitlichen Gründen eine Medigap-Richtlinie verweigern, auch wenn Sie sich für einen qualifizieren.
Daher liegt es in Ihrem Interesse, sich so schnell wie möglich für den Medicare Supplement Plan F anzumelden, wenn Sie sich noch qualifizieren.
Medigap-Plan F ist das umfassendste Angebot des Medigap-Plans, da er fast alle mit den Medicare-Teilen A und B verbundenen Kosten abdeckt.
Alle Medigap-Pläne sind standardisiert, dh die angebotene Deckung muss von Bundesstaat zu Bundesstaat gleich sein mit Ausnahme von Massachusetts, Minnesota oder Wisconsin.
Hier ist, was Medigap Plan F abdeckt :
- Teil A Mitversicherung und Krankenhauskosten
- Teil A Hospizpflege Mitversicherung oder Zuzahlungen
- Teil A Mitversicherung für Pflegeeinrichtungen
- Teil A Selbstbehalt
- Teil B Mitversicherung oder Zuzahlungen
- Teil B abzugsfähig
- Teil B Übergebühren
- Bluttransfusionen bis zu 3 Pints
- 80 Prozent der Auslandsreisekosten
Mit Medigap Plan F gibt es kein Auslagenlimit und es deckt keine Ihrer monatlichen Prämien für Medicare Teil A und Teil B ab.
Wie oben erwähnt, sind alle Medigap-Pläne gesetzlich standardisiert - außer wenn Sie in Massachusetts, Minnesota oder Wisconsin leben. In diesen Bundesstaaten sind die Medigap-Richtlinien unterschiedlich standardisiert, sodass Ihnen möglicherweise nicht die gleiche Deckung mit Medigap Plan F angeboten wird.
Andere Optionen, wenn Sie sich nicht für Medigap Plan F anmelden können
Wenn Sie bereits vor dem 1. Januar 2020 durch Medigap Plan F abgedeckt waren oder Anspruch auf Medicare hatten, können Sie diesen Plan behalten oder kaufen. Wenn nicht, werden Sie wahrscheinlich andere Planangebote in Betracht ziehen, da Medigap Plan F nicht mehr angeboten wirdan neue Medicare-Begünstigte.
Hier sind einige Medigap-Planoptionen, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie nicht berechtigt sind, sich für Plan F anzumelden :
- Medigap-Plan G . Dies ist das Medigap-Angebot, das dem Medigap-Plan F am nächsten kommt, und unterscheidet sich nur darin, dass es den Selbstbehalt von Teil B nicht abdeckt. Da Medigap-Pläne, die an neue Begünstigte verkauft werden, diesen Selbstbehalt ohnehin nicht mehr abdecken dürfen, ist dieser Planist technisch gesehen der „neue“ Medigap-Plan F.
- Medigap-Plan D. Dieser Plan ist ein Schritt zurück von Plan G, da er nicht die Teil-B-Übergebühr abdeckt. Obwohl nicht alle Anbieter eine Übergebühr für Dienstleistungen enthalten, kann sich dies sehr schnell summieren, wenn Ihr Anbieter dies wünscht.
- Medigap-Plan N . Dieser Plan ist Plan D sehr ähnlich, aber mit Plan N sind Sie möglicherweise weiterhin für die Zahlung von Zuzahlungen für bestimmte Besuche in Büros und Notaufnahmen verantwortlich. Weitere Informationen zum Vergleich dieser beiden Pläne finden Sie hier. hier .
Wann immer Sie bereit sind, sich anzumelden, können Sie besuchen Medicare.gov um eine Medigap-Richtlinie zu finden, die in Ihrer Nähe verfügbar ist.
Medigap-Plan F ist ein umfassender Medigap-Plan, der Ihnen hilft, Ihre Selbstbehalte, Zuzahlungen und Mitversicherungen für Medicare Teil A und Teil B abzudecken. Medigap-Plan F ist für Leistungsempfänger mit niedrigem Einkommen von Vorteil, die häufige medizinische Versorgung benötigen, oder für alle, die zahlen möchtenmöglichst wenig aus eigener Tasche für medizinische Leistungen.
Da Medigap-Plan F neuen Teilnehmern nicht mehr angeboten wird, bietet Medigap-Plan G eine ähnliche Deckung, ohne den Selbstbehalt von Teil B abzudecken.
Wenn Sie bereit sind, sich für einen Medigap-Plan anzumelden, können Sie auf der Website von Medicare.gov nach Richtlinien in Ihrer Nähe suchen.
Dieser Artikel wurde am 20. November 2020 aktualisiert, um die Medicare-Informationen von 2021 wiederzugeben.
Die Informationen auf dieser Website können Ihnen bei persönlichen Entscheidungen über Versicherungen behilflich sein, sie sind jedoch nicht dazu gedacht, Ratschläge zum Kauf oder zur Verwendung von Versicherungen oder Versicherungsprodukten zu geben. GesundLinie Media tätigt das Versicherungsgeschäft in keiner Weise undist in keiner US-Gerichtsbarkeit als Versicherungsunternehmen oder -produzent lizenziert. GesundLinie Media empfiehlt oder unterstützt keine Dritten, die das Versicherungsgeschäft abwickeln könnten.
